С ростом популярности P2P арбитража и торговли на биржах Binance, ByBit и других участились и схемы P2P мошенничества, различного типа разводов и скама. В этом материале мы хотим разобрать наиболее популярные истории, как сегодня мошенники разводят пользователей в p2p торговле. Внимательно изучите материал, чтобы обезопасить себя от потери средств.
Популярные виды мошенничества в p2p
Ниже мы разберем каждый популярный сегодня вид развода в p2p торговле на бирже binance и схемы скама. Важно понять суть и не попадаться на уловки преступников.
Треугольник
Схема заключается в привлечении третьего лица в p2p сделку. Обычно, это бывает так:
- Мошенник выкладывает объявление на сторонней платформе и убеждает покупателя закинуть предоплату
- После он находит вас на p2p платформе и получает реквизиты вашего счета
- Реквизиты он отправляет покупателю с первой платформы и тот оплачивает вам, а вы криптовалюту отправляете мошеннику.
Казалось бы – в чем скам? А в том, что таким образом обналичиваются деньги, полученные преступным путем. Крайним в этой схеме окажитесь вы, так как именно на вашу карту или счет пришли “грязные” средства.
Как бороться? Именно поэтому на бирже binance есть верификация аккаунта и привязка только личных банковских карт. Не нужно соглашаться на переводы от контрагента или других лиц.
Если вы совершаете p2p сделку вне бинанс или другой биржи, то попросите на фоне объявления сфотографировать карту с именем продавца и определенной подписью на листке бумаги.
Возврат средств
Еще один популярный вид p2p мошенничества – возврат средств или чарджбек. Здесь все проще. Как только вы получили фиат на карту и отправили криптовалюту – вы закрываете сделку. Спустя какое-то время вам звонят из банка с запросом того, что отправитель просит отозвать перевод, так как он отправил мошеннику или еще по какой то схеме. Служащий банка запрашивает от вас разрешение на возврат средств. Конечно, соглашаться на это не стоит, так как криптовалюту вам никто возвращать не будет.
Суть этого p2p развода проста. Мошенник звонит в службу безопасности банка и жалуется, что его обманули и просит вернуть деньги. Разумеется, вам нужно отказать на эту просьбу, так как совершая сделки на Binance p2p вы не нарушаете закон, ваши действия правомерны.
Параллельные сделки
Очень популярный вид скама на p2p площадках – открытие нескольких сделок на одну сумму:
- На ваше объявление о продаже криптовалюты откликаются 2 контрагента. Обычно этот один мошенник с двух аккаунтов.
- Один из них переводит вам сумму, например, 10000 рублей.
- Вы, по невнимательности, отправляете крипту на аккаунт второго. Он сделку закрывает.
По факту, получается, что вы отправили активы тому покупателю, кто рублей вам и не перевел. Тот, кто закидывал 10к – открывает диспут и выигрывает его. Очевидно. А вы второй раз отправляете сумму.
Чтобы не стать жертвой такого вида p2p мошенничества – еще на первом шаге (когда приходят 2 предложения на 1 объявление) будьте внимательны. И отправляет криптовалюту строго на тот кошелек, трейдер которого перевел фиат.
Более хитрая схема:
- Допустим, вы продаете активы на 500 000 рублей
- Приходят 2 ордера – на 150000 и 300000 рублей
- Ваш счет пополняется на 150к и трейдер с этой заявленной суммой ставит статус – оплатил
- Вы видите, что фиат поступил и отправляете крипту
- Далее происходит еще одно пополнение на 150к и уже второй трейдер, который покупает на 300, говорит, что оплатил ордер.
- Вы проверяете приход и выясняете, что первые 150 это была половина от 300, а первый трейдер не переводил ничего. В итоге вам нужно оплачивать ордер еще раз.
Конечно, это работает один и тот же p2p мошенник. Избежать развода поможет только внимательность.
Поддельные доказательства оплаты
Часто мошенники для развода на p2p торговле предоставляют фальшивые чеки, бланки и другую информацию об оплате ордера с их стороны. Вместе с этим они будут оказывать давление на вас различными путями. В такой ситуации не стоит соглашаться с переводом до фактического поступления средств на счет и тщательно проверять документы.
А лучше торговать на проверенных p2p платформах, например Binance P2P.
Фишинговые платформы
Осуществлять деятельность по торговле p2p лучше на проверенных и надежных биржах. Среди наиболее известных и безопасных:
- Binance P2P
- Bybit P2P
- Huobi P2P
- Pexpay
- OKX P2P
- и другие
Рейтинг лучших бирж для p2p торговли вы найдете на нашем сайте.
Социальная инженерия
Сюда можно отнести взаимодействия между людьми – покупателем и продавцом:
- Первый случай. Вы долгое время работает с одним и тем же продавцом, успешно завершили более 30-100 сделок или больше. И вдруг, он просит у вас перевести ему активы в долг, а свою часть сделки он закроет позже. Так поступать никогда не стоит. С большой долей вероятности, вам он средства не переведет, а все это время он лишь втирался в доверие.
- Дружеские отношения. Аналогичный вариант развития событий. Вы работает с человеком, он прости скинуть ссылки на соц. сети, там вы общаетесь и так далее. В итоге, приводит все к запросу суммы в долг и мошенник пропадает.
Сделка вне биржи
Вы находите объявление на выгодных условиях, но вам отказывают в сделке, ссылаясь на переход в telegramm или другие площадки. Объясняет мошенник p2p это тем, что биржа берет комиссию, а здесь мы проведем платеж без нее, вот в этом и выгода. Часто, предлагает даже отправить активы первым, позже оплачиваете вы. Далее он скидывает ссылку на какой-то левый обменник, где ваши средства и теряют.
Отсюда вывод – торгуйте только на binance или других проверенных биржах. В случае мошенничества у вас всегда будет шанс написать в техподдержку и попробовать вернуть средства.
Корректировка суммы оплаты
Как только появился этот способ мошенничества на p2p, большое количество трейдеров попалось на уловку. Смысл, как и все гениальное – простой:
Допустим, вы продаете криптовалюту на 12345 рублей (двенадцать тысяч триста сорок пять). Мошенник мав отправляет 123,45 рублей (123 рубля и 45 копеек). Вы не замечаете, что запятая стоит в другом месте и закрываете ордер. По итогу – несете колоссальные убытки.
Как защитить себя от p2p мошенничества?
Выше мы описали наиболее популярные варианты развода в p2p торговле. Вот советы, как не стать жертвой мошенников:
- Торгуйте только на проверенных, надежных и безопасных p2p площадках. Предпочтение отдавайте тем, у кого есть услуга эскроу-счета и обязательная верификация KYC.
- Внимательно изучайте документы и проверяйте, чтобы сумма совпадала до копейки.
- Делайте скриншоты каждого шага.
- Если заподозрили что-то неладное – сразу же пишите в поддержку.
- Все общение с контрагентами осуществляйте только в чате p2p биржи.
Основное правило – это быть максимально внимательным при совершении p2p сделок и тогда вы точно не попадетесь на развод мошенников.
Видео по теме
